銀行從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》考試大綱
通過本科目考試，測(cè)查應(yīng)考人員運(yùn)用銀行業(yè)的基礎(chǔ)知識(shí)、銀行業(yè)相關(guān)的法律法規(guī)和銀行業(yè)從業(yè)人員的基本準(zhǔn)則和職業(yè)操守分析判斷問題、處理基本業(yè)務(wù)的能力。第一部分 經(jīng)濟(jì)金融基礎(chǔ)一、經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)知識(shí)（一）熟悉宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展的目標(biāo)、經(jīng)濟(jì)周期的主要特征、經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)的構(gòu)成及對(duì)商業(yè)銀行的影響； （二）了解我國(guó)行業(yè)分類的方法、行業(yè)分析基本內(nèi)容； （三）掌握區(qū)域發(fā)展分析的內(nèi)容及分析重點(diǎn)。 （一）掌握貨幣的本質(zhì)、貨幣供給與需求的影響因素、通貨膨脹及通貨緊縮的基本內(nèi)容；（二）熟悉貨幣政策的內(nèi)容、目標(biāo)、原理及傳導(dǎo)機(jī)制；（三）了解并掌握利息及利率的內(nèi)容、我國(guó)利率市場(chǎng)化的進(jìn)程；（四）掌握外匯及匯率的基本內(nèi)容、影響匯率變動(dòng)的因素及匯率制度。（一）了解金融市場(chǎng)的內(nèi)容、特點(diǎn)和分類；（三）了解并熟悉央行、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)及自律組織的分類和職能；（四）掌握金融機(jī)構(gòu)的基本業(yè)務(wù)、職能、經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)。（一）掌握個(gè)人存款、單位存款、外幣存款、其他業(yè)務(wù)的種類、特點(diǎn)及操作規(guī)則；（二）熟悉存款業(yè)務(wù)的相關(guān)管理要求，外幣存款的風(fēng)險(xiǎn)管理要點(diǎn)。（一）掌握個(gè)人貸款、公司貸款業(yè)務(wù)的種類、特征、流程、管理要求；（二）熟悉票據(jù)、保函、承諾業(yè)務(wù)的基本內(nèi)容與相關(guān)管理要求。三、結(jié)算、代理及托管業(yè)務(wù)（一）掌握支付結(jié)算及清算業(yè)務(wù)、代收代付業(yè)務(wù)、代理銀行業(yè)務(wù)、代理證券業(yè)務(wù)、代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)、資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)、代保管業(yè)務(wù)等的業(yè)務(wù)規(guī)則和管理要求。（一）了解銀行卡業(yè)務(wù)分類及交易流程，掌握信用卡與借記卡的主要區(qū)別；（二）熟悉信用卡的分類、業(yè)務(wù)內(nèi)容與特點(diǎn)以及信用卡風(fēng)險(xiǎn)管理要求；五、理財(cái)與同業(yè)業(yè)務(wù)（一）掌握理財(cái)業(yè)務(wù)的分類與特點(diǎn)；（二）掌握理財(cái)業(yè)務(wù)的銷售和信息披露要求；（三）掌握同業(yè)業(yè)務(wù)的分類、主要同業(yè)業(yè)務(wù)的管理要求。（一）掌握商業(yè)銀行組織架構(gòu)與管理機(jī)制；（二）掌握西方及我國(guó)商業(yè)銀行的的組織架構(gòu)、特點(diǎn)、模式及發(fā)展趨勢(shì)；（三）掌握銀行管理基本指標(biāo)的含義及計(jì)算方法。二、公司治理、內(nèi)部控制與合規(guī)管理（二）掌握銀行內(nèi)部控制的目標(biāo)、原則、措施及保障體系的主要內(nèi)容；（三）了解并掌握合規(guī)管理的主要內(nèi)容。三、商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債管理（一）熟悉資產(chǎn)負(fù)債管理對(duì)象；（二）熟悉并掌握資產(chǎn)負(fù)債管理主要內(nèi)容及策略。（二）熟悉資本管理的國(guó)際監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)，掌握我國(guó)的監(jiān)管要求。（一）掌握風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵及分類；（二）掌握風(fēng)險(xiǎn)管理的組織架構(gòu)、主要流程（三）掌握信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵和管控手段。（一）掌握人民銀行法定職責(zé)、法定貨幣的單位及禁止性規(guī)定；（二）掌握銀行監(jiān)管法律適用范圍、銀行監(jiān)管機(jī)構(gòu)設(shè)置及監(jiān)管職責(zé)、監(jiān)管措施具體內(nèi)容；（三）掌握商業(yè)銀行業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營(yíng)原則、商業(yè)銀行組織機(jī)構(gòu)、商業(yè)銀行存貸款業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)規(guī)則；（四）掌握洗錢的概念、過程、方式、反洗錢的監(jiān)管機(jī)構(gòu)及職責(zé)、商業(yè)銀行反洗錢義務(wù)。（一）掌握民法的基本原則、民事主體、民事法律行為和代理的基本法律規(guī)則；（二）掌握物權(quán)的基本原則和特征、擔(dān)保的種類及相應(yīng)的法律規(guī)則；（三）掌握合同的訂立、合同的效力、合同的變更、轉(zhuǎn)讓、終止以及合同違約責(zé)任的基本法律規(guī)則；（四）掌握婚姻法、繼承法中與銀行業(yè)務(wù)相關(guān)的法律制度。（一）熟悉公司分類、公司設(shè)立、公司組織機(jī)構(gòu)和公司終止的基本法律規(guī)則；（二）熟悉證券發(fā)行、證券交易、證券上市的基本法律規(guī)則；（三）熟悉基金分類、特點(diǎn)和銀行代理基金業(yè)務(wù)的基本法律規(guī)則；（四）熟悉保險(xiǎn)分類、保險(xiǎn)合同、保險(xiǎn)代理和保險(xiǎn)經(jīng)濟(jì)的基本法律規(guī)則；（五）熟悉信托的特征、信托財(cái)產(chǎn)的性質(zhì)、信托的變更與終止的基本法律規(guī)則；（六）熟悉票據(jù)的特征和功能、票據(jù)行為、票據(jù)權(quán)利以及票據(jù)喪失補(bǔ)救的基本法律規(guī)則。（一）了解刑法的基本原則、犯罪構(gòu)成以及刑罰的基本法律規(guī)則；（二）掌握金融犯罪常見罪名以及相應(yīng)的構(gòu)成要件。（二）掌握我國(guó)銀行監(jiān)管的框架、結(jié)構(gòu)和特點(diǎn)。（一）了解我國(guó)銀行自律組織的宗旨、目標(biāo)；（三）掌握從業(yè)準(zhǔn)則及職業(yè)操守的內(nèi)容與相關(guān)規(guī)定；（四）熟悉廉政從業(yè)和廉潔金融文化建設(shè)相關(guān)要求。（一）熟悉銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的主要權(quán)利、主要義務(wù)及實(shí)施的相關(guān)內(nèi)容；（二）了解金融機(jī)構(gòu)履行社會(huì)責(zé)任、經(jīng)濟(jì)責(zé)任和環(huán)境責(zé)任的內(nèi)容。如本考試教材內(nèi)容與最新頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規(guī)為準(zhǔn)。本考試大綱和考試教材是2019年及以后一個(gè)時(shí)期考試命題的依據(jù)，也是應(yīng)考人員備考的重要資料，考試范圍限定于大綱范圍內(nèi)，但不局限于教材內(nèi)容。
