中國人民銀行令〔2022〕第2號(hào)

《中國人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定》已經(jīng)2022年2月8日中國人民銀行2022年第2次行務(wù)會(huì)議審議通過，現(xiàn)予發(fā)布，自2022年6月1日起施行。

行　長  易綱

2022年4月14日

中國人民銀行執(zhí)法檢查程序規(guī)定

第一章　總  則

第一條  為促進(jìn)中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依法履行職責(zé)，嚴(yán)格規(guī)范公正文明執(zhí)法，保護(hù)被檢查人合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國中國人民銀行法》《中華人民共和國商業(yè)銀行法》《中華人民共和國行政處罰法》等法律、行政法規(guī)，制定本規(guī)定。

第二條  中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)依法履行職責(zé)，對被檢查人進(jìn)行執(zhí)法檢查的，適用本規(guī)定。

本規(guī)定所稱被檢查人，是指根據(jù)法律、行政法規(guī)、國務(wù)院決定和中國人民銀行規(guī)章規(guī)定，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)有監(jiān)督管理權(quán)限的法人、非法人組織和自然人。

第三條  本規(guī)定所稱執(zhí)法檢查，是指中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行職責(zé)需要，通過進(jìn)入被檢查人現(xiàn)場、查閱相關(guān)材料、詢問相關(guān)人員、訪問計(jì)算機(jī)信息系統(tǒng)等方式，監(jiān)督被檢查人執(zhí)行有關(guān)金融管理規(guī)定情況的行政執(zhí)法活動(dòng)。

第四條  中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開展執(zhí)法檢查，應(yīng)當(dāng)遵循合法、公開、公平、公正、合理、效率的原則，加大關(guān)系群眾切身利益的重點(diǎn)領(lǐng)域執(zhí)法力度，不斷提升執(zhí)法效能。

第五條  中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開展執(zhí)法檢查，可以采取非現(xiàn)場檢查、現(xiàn)場檢查或者兩者相結(jié)合的方式。

第六條  中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)“分級(jí)負(fù)責(zé)”原則，按照法律、行政法規(guī)、國務(wù)院決定、中國人民銀行規(guī)章和有關(guān)規(guī)定，對本單位負(fù)責(zé)監(jiān)管的被檢查人和發(fā)生在本轄區(qū)的違法違規(guī)行為開展執(zhí)法檢查。

中國人民銀行統(tǒng)籌、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)全系統(tǒng)執(zhí)法檢查工作，根據(jù)需要，可以對分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)監(jiān)管的被檢查人開展執(zhí)法檢查，或者委托特定分支機(jī)構(gòu)以中國人民銀行的名義開展執(zhí)法檢查。

第七條  中國人民銀行可以授權(quán)特定分支機(jī)構(gòu)對部分業(yè)務(wù)類型或者部分被檢查人開展執(zhí)法檢查。

第八條  中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)配備與執(zhí)法檢查需求相適應(yīng)的檢查力量，建立完善檢查人員庫。

本規(guī)定所稱檢查人員，是指承擔(dān)行政執(zhí)法工作職責(zé)、掌握相關(guān)法律和業(yè)務(wù)知識(shí)、具備執(zhí)法檢查工作能力，按照規(guī)定取得《中國人民銀行執(zhí)法證》的中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)正式工作人員。

第九條  中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)執(zhí)法檢查工作需要，可以聘請注冊會(huì)計(jì)師、資產(chǎn)評(píng)估人員、律師等專業(yè)人員，以及數(shù)據(jù)分析、信息技術(shù)等領(lǐng)域技術(shù)人員作為輔助人員協(xié)助執(zhí)法檢查，或者邀請上述人員出具專業(yè)意見。

第十條  中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的工作人員、參與執(zhí)法檢查的輔助人員對執(zhí)法檢查中知悉的國家秘密、工作秘密、商業(yè)秘密、個(gè)人隱私和個(gè)人信息應(yīng)當(dāng)依法予以保密，不得違反規(guī)定對外提供；中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以要求上述人員簽署保密協(xié)議。

執(zhí)法檢查結(jié)果公布之前，被檢查人及其工作人員對執(zhí)法檢查情況負(fù)有保密義務(wù)，不得泄露與執(zhí)法檢查有關(guān)的信息。

除法律、行政法規(guī)或者中國人民銀行規(guī)章另有規(guī)定外，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在執(zhí)法檢查過程中形成的案卷信息不予公開。被檢查人及其代理人可以按照規(guī)定申請查閱證據(jù)材料等相關(guān)案卷信息。

第十一條  中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)與其他監(jiān)管部門的溝通協(xié)調(diào)，依法共享檢查信息，必要時(shí)可以與其他監(jiān)管部門聯(lián)合組織現(xiàn)場檢查。

第十二條  中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)按照相關(guān)財(cái)務(wù)管理規(guī)定對執(zhí)法檢查工作給予經(jīng)費(fèi)保障。

第二章　非現(xiàn)場檢查

第十三條  中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以對被檢查人的相關(guān)活動(dòng)以及其風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行非現(xiàn)場檢查，充分運(yùn)用互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等技術(shù)手段，依托國家統(tǒng)一建立的在線監(jiān)管系統(tǒng)，建立完善監(jiān)管信息系統(tǒng)，加強(qiáng)監(jiān)管信息歸集共享和關(guān)聯(lián)整合，分析、評(píng)價(jià)被檢查人的風(fēng)險(xiǎn)狀況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)被檢查人的違法違規(guī)行為。

第十四條  中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以要求被檢查人通過業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)、監(jiān)管信息系統(tǒng)等信息化系統(tǒng)提供監(jiān)管所需的信息，并通過對相關(guān)信息的匯總、分析了解被檢查人的業(yè)務(wù)開展情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況等。

第十五條  中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在日常監(jiān)管中，或者通過業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)、監(jiān)管信息系統(tǒng)等信息化系統(tǒng)發(fā)現(xiàn)被檢查人可能存在違法違規(guī)行為的，可以采取線上檢查的方式直接通過信息化系統(tǒng)對相關(guān)情況進(jìn)行進(jìn)一步核實(shí)。

線上檢查應(yīng)當(dāng)由兩名以上檢查人員實(shí)施。檢查人員應(yīng)當(dāng)全面、客觀、完整地記錄檢查工作情況，并制作執(zhí)法檢查工作底稿。

第十六條  中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)被檢查人存在違法違規(guī)行為問題線索的，可以向被檢查人發(fā)出函詢通知書，要求其限期說明情況，提供相關(guān)信息、電子數(shù)據(jù)、文件和資料等。

被檢查人應(yīng)當(dāng)書面答復(fù)中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)的函詢，并按照中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)指定的方式、規(guī)定的時(shí)間，如實(shí)、完整提供相關(guān)信息、電子數(shù)據(jù)、文件和資料等。

第十七條  中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)開展線上檢查、函詢等非現(xiàn)場檢查的，應(yīng)當(dāng)立項(xiàng)。

第三章　現(xiàn)場檢查

第一節(jié)　檢查的準(zhǔn)備

第十八條  中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)執(zhí)法檢查計(jì)劃、日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的問題、非現(xiàn)場檢查情況以及其他履行職責(zé)的需要，組織實(shí)施現(xiàn)場檢查。

第十九條  中國人民銀行于每年年初統(tǒng)籌制定中國人民銀行系統(tǒng)年度執(zhí)法檢查計(jì)劃，確定本年度擬開展的執(zhí)法檢查項(xiàng)目。

第二十條  中國人民銀行副省級(jí)城市中心支行以上分支機(jī)構(gòu)根據(jù)中國人民銀行制定的執(zhí)法檢查計(jì)劃和本轄區(qū)履行職責(zé)的需要，對本轄區(qū)的執(zhí)法檢查工作作出統(tǒng)一部署。

第二十一條  中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)制定執(zhí)法檢查計(jì)劃時(shí)，應(yīng)當(dāng)將防范金融風(fēng)險(xiǎn)與隨機(jī)抽查相結(jié)合，充分利用非現(xiàn)場檢查結(jié)果和日常監(jiān)管信息，確定被檢查人。

第二十二條  中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)日常監(jiān)管工作的需要、突發(fā)風(fēng)險(xiǎn)事件等擬對被檢查人開展現(xiàn)場檢查的，應(yīng)當(dāng)立項(xiàng)、制定檢查方案，經(jīng)法制審核后，報(bào)本單位行長或者副行長（主任或者副主任）批準(zhǔn)后實(shí)施。

已經(jīng)列入執(zhí)法檢查計(jì)劃的現(xiàn)場檢查項(xiàng)目可以不再立項(xiàng)，在制定檢查方案，經(jīng)法制審核后，報(bào)本單位行長或者副行長（主任或者副主任）批準(zhǔn)后實(shí)施。

第二十三條  中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)檢查方案組成檢查組，檢查組的組成人員不得少于兩人，原則上從本單位檢查人員庫中隨機(jī)抽取。

檢查組的組成人員與被檢查人存在利害關(guān)系或者有其他關(guān)系可能影響公正執(zhí)法的，應(yīng)當(dāng)回避。

第二十四條  根據(jù)現(xiàn)場檢查的需要，檢查組可以組織檢查人員進(jìn)行法律、業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)和紀(jì)律教育。

第二十五條  檢查組應(yīng)當(dāng)在實(shí)施現(xiàn)場檢查前，向被檢查人送達(dá)執(zhí)法檢查通知書，告知現(xiàn)場檢查的依據(jù)、內(nèi)容、檢查期限范圍、檢查開展時(shí)間、要求、檢查組成員名單等事項(xiàng)；因特殊情況需要立即實(shí)施現(xiàn)場檢查的，檢查組應(yīng)當(dāng)在進(jìn)入被檢查人現(xiàn)場時(shí)送達(dá)執(zhí)法檢查通知書。

第二十六條  檢查組在實(shí)施現(xiàn)場檢查前，可以書面通知被檢查人提供與現(xiàn)場檢查相關(guān)的信息、電子數(shù)據(jù)、文件和資料等，被檢查人應(yīng)當(dāng)配合，并按照檢查組指定的方式、規(guī)定的時(shí)間，如實(shí)、完整提供。

第二十七條  中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)對管轄權(quán)存在爭議的案件，應(yīng)當(dāng)逐級(jí)報(bào)請共同上級(jí)行指定管轄，或者由共同上級(jí)行直接指定管轄。

對重大、特殊案件，中國人民銀行可以指定中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)開展現(xiàn)場檢查，或者自行開展現(xiàn)場檢查。

作出指定管轄決定的中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)出具指定管轄通知書。

第二節(jié)　檢查的實(shí)施

第二十八條  檢查組實(shí)施現(xiàn)場檢查時(shí)，檢查人員應(yīng)當(dāng)向被檢查人出示《中國人民銀行執(zhí)法證》，自覺接受監(jiān)督。

第二十九條  檢查組實(shí)施現(xiàn)場檢查的，應(yīng)當(dāng)與被檢查人進(jìn)行進(jìn)場會(huì)談，說明檢查的目的、內(nèi)容、工作安排和要求；充分聽取被檢查人的業(yè)務(wù)情況報(bào)告和其他有關(guān)情況報(bào)告。

檢查組實(shí)施現(xiàn)場檢查前，應(yīng)當(dāng)告知被檢查人享有的權(quán)利和配合檢查的義務(wù)，并由被檢查人簽字、蓋章確認(rèn)。

第三十條  檢查組在現(xiàn)場檢查中需要查閱被檢查人的工作制度、業(yè)務(wù)憑證、會(huì)計(jì)賬目、財(cái)務(wù)報(bào)表等資料的，應(yīng)當(dāng)填寫執(zhí)法檢查調(diào)閱資料清單，并由專人負(fù)責(zé)接收和退還調(diào)閱資料。

第三十一條  檢查組可以采取抽樣檢查的方式核實(shí)有關(guān)情況。

檢查組在實(shí)施抽樣檢查前，應(yīng)當(dāng)書面告知被檢查人擬采取抽樣檢查方式的檢查項(xiàng)目、抽樣方式、擬抽取的最低樣本數(shù)量或者比例等信息；被檢查人有異議的，應(yīng)當(dāng)在抽樣檢查實(shí)施前向檢查組書面提出。

第三十二條  檢查組應(yīng)當(dāng)全面、客觀、完整地記錄檢查工作的情況，并制作執(zhí)法檢查工作底稿。

第三十三條  檢查組可以根據(jù)檢查工作的實(shí)際需要，變更下列事項(xiàng)，并書面告知被檢查人：

（一）執(zhí)法檢查通知書載明檢查期限范圍可以追溯或者順延的，調(diào)整檢查期限范圍；

（二）執(zhí)法檢查通知書載明可以對被檢查人的分支機(jī)構(gòu)、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)開展檢查的，增加、變更被檢查人的分支機(jī)構(gòu)、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；

（三）增加、變更檢查人員；

（四）變更檢查開展時(shí)間。

第三十四條  現(xiàn)場檢查過程中，為進(jìn)一步查明相關(guān)事實(shí)，檢查組可以向被檢查人以外的其他法人、非法人組織和自然人調(diào)查情況。

相關(guān)法人、非法人組織和自然人不在本地的，檢查組經(jīng)本單位行長或者副行長（主任或者副主任）批準(zhǔn)，可以請求其所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)協(xié)助調(diào)查。

第三節(jié)　簡易現(xiàn)場檢查程序

第三十五條  中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)為核實(shí)較為明確的特定違法違規(guī)線索、了解特定情況，可以適用簡易現(xiàn)場檢查程序?qū)Ρ粰z查人開展執(zhí)法檢查。

中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)適用簡易現(xiàn)場檢查程序的，應(yīng)當(dāng)立項(xiàng)、制作執(zhí)法檢查通知書，經(jīng)法制審核后，報(bào)本單位行長或者副行長（主任或者副主任）批準(zhǔn)后實(shí)施。

第三十六條  中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)指派兩名以上檢查人員，參照本規(guī)定第二十五條、第三章第二節(jié)、第四章規(guī)定的具體程序和證據(jù)收集規(guī)范開展執(zhí)法檢查。

適用簡易現(xiàn)場檢查程序進(jìn)行執(zhí)法檢查的，根據(jù)實(shí)際需要，可以不再擬定檢查方案、進(jìn)行進(jìn)場會(huì)談和退場會(huì)談等，但應(yīng)當(dāng)以適當(dāng)形式告知被檢查人享有的權(quán)利和配合檢查的義務(wù)。

第四章　證  據(jù)

第三十七條  檢查組應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法定程序，根據(jù)違法違規(guī)行為的不同類別、階段、環(huán)節(jié)，合理使用音視頻記錄和文字記錄等多種方式，全面、客觀、及時(shí)、準(zhǔn)確地收集符合法定形式的證據(jù)，實(shí)現(xiàn)執(zhí)法全過程留痕和可回溯管理。

第三十八條  檢查組在現(xiàn)場檢查中可以要求被檢查人對相關(guān)檢查事實(shí)進(jìn)行確認(rèn)，制作執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書，由被檢查人簽字、蓋章確認(rèn)。

執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書應(yīng)當(dāng)載明被檢查人的名稱或者姓名、檢查開展時(shí)間、檢查內(nèi)容、確認(rèn)的事實(shí)等內(nèi)容。

被檢查人對執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書無異議的，視為被檢查人認(rèn)可執(zhí)法檢查事實(shí)認(rèn)定書載明的內(nèi)容。

第三十九條  檢查組在現(xiàn)場檢查中收集有關(guān)書證、物證、視聽資料等證據(jù)的，應(yīng)當(dāng)盡可能取得原件；無法取得原件的，可以制作復(fù)印件、影印件、節(jié)錄本等復(fù)制件。

能夠證明合法來源，與原件一致的復(fù)制件可以作為認(rèn)定相關(guān)事實(shí)的證據(jù)使用。

第四十條  檢查組可以直接提取被檢查人電子計(jì)算機(jī)數(shù)據(jù)庫及其他信息化系統(tǒng)中的電子數(shù)據(jù)作為證據(jù)，也可以采用抽樣、匯總、分解、轉(zhuǎn)換、計(jì)算、統(tǒng)計(jì)、比對等方式形成新的電子數(shù)據(jù)。

檢查組形成新的電子數(shù)據(jù)的，應(yīng)當(dāng)通過取證說明、音視頻記錄等方式，記錄電子數(shù)據(jù)的形成方式或者過程。

第四十一條  檢查組向被檢查人或者其工作人員、其他知悉相關(guān)情況的人員詢問有關(guān)情況的，應(yīng)當(dāng)制作執(zhí)法檢查詢問筆錄，由被詢問人進(jìn)行核對并簽字確認(rèn)；執(zhí)法檢查詢問筆錄有錯(cuò)誤或者有遺漏的，應(yīng)當(dāng)允許被詢問人提出更正意見或者補(bǔ)充意見。

第四十二條  對可能滅失或者以后難以取得的證據(jù)，檢查組經(jīng)本單位行長或者副行長（主任或者副主任）批準(zhǔn)，可以根據(jù)具體情況依法采取先行登記保存、聘請公證人員進(jìn)行公證、申請有權(quán)機(jī)關(guān)凍結(jié)或者查封等保全措施。

采取保全措施的，檢查組應(yīng)當(dāng)通知被檢查人。先行登記保存證據(jù)期間，被檢查人或者其他有關(guān)人員不得毀損、銷毀或者轉(zhuǎn)移證據(jù)。

第四十三條  中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)通過函詢，或者在線上檢查中通過信息化系統(tǒng)獲取的信息、電子數(shù)據(jù)、文件和資料等可以作為認(rèn)定被檢查人是否存在違法違規(guī)行為的證據(jù)使用。

第五章　檢查結(jié)果的處理

第四十四條  現(xiàn)場檢查結(jié)束時(shí)，檢查組應(yīng)當(dāng)與被檢查人進(jìn)行退場會(huì)談，通報(bào)現(xiàn)場檢查中認(rèn)定的事實(shí)，并制作執(zhí)法檢查退場會(huì)談紀(jì)要。被檢查人存在異議的，可以在會(huì)談中提出，或者自收到執(zhí)法檢查退場會(huì)談紀(jì)要之日起五個(gè)工作日內(nèi)向檢查組書面提出。

確因特殊原因難以在現(xiàn)場檢查結(jié)束時(shí)舉行退場會(huì)談，或者通過非現(xiàn)場檢查方式、適用簡易現(xiàn)場檢查程序擬認(rèn)定被檢查人存在違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)書面告知被檢查人擬認(rèn)定的事實(shí)、理由和依據(jù)。被檢查人存在異議的，可以自收到書面告知之日起五個(gè)工作日內(nèi)向作出該書面告知的中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)書面提出。

檢查組應(yīng)當(dāng)聽取被檢查人的意見，并以適當(dāng)形式向被檢查人反饋。

第四十五條  中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在現(xiàn)場檢查，或者函詢、線上檢查等非現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)被檢查人存在違反法律、行政法規(guī)、國務(wù)院決定，以及中國人民銀行規(guī)章、規(guī)范性文件規(guī)定的行為的，應(yīng)當(dāng)向被檢查人出具責(zé)令整改通知書，要求被檢查人整改；必要時(shí)，可以將責(zé)令整改通知書抄送被檢查人的上級(jí)機(jī)構(gòu)。

責(zé)令整改通知書應(yīng)當(dāng)載明被檢查人的名稱或者姓名、被檢查人違法違規(guī)行為情況及認(rèn)定依據(jù)、被檢查人應(yīng)當(dāng)采取的整改措施、整改期限等。

中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)參照《中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定》第四十五條、第四十六條規(guī)定的時(shí)限和方式送達(dá)責(zé)令整改通知書。

第四十六條  被檢查人應(yīng)當(dāng)在責(zé)令整改通知書規(guī)定的整改期限內(nèi)完成整改，并向發(fā)出責(zé)令整改通知書的中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)提交整改報(bào)告。

中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)可以采取適當(dāng)方式對被檢查人的整改情況進(jìn)行核實(shí)。

第四十七條  中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)非現(xiàn)場檢查和現(xiàn)場檢查認(rèn)定的事實(shí)，可以約談被檢查人的實(shí)際控制人、法定代表人或者主要負(fù)責(zé)人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員以及相關(guān)責(zé)任人員。

被檢查人拒絕、阻礙中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的非現(xiàn)場檢查和現(xiàn)場檢查工作，或者未按要求進(jìn)行整改的，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)可以采取前款規(guī)定的約談措施。

第四十八條  中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)非現(xiàn)場檢查和現(xiàn)場檢查認(rèn)定的事實(shí)，可以對被檢查人采取出具警示函、監(jiān)管意見書等監(jiān)管措施。

第四十九條  被檢查人有違反法律、行政法規(guī)或者中國人民銀行規(guī)章規(guī)定的行為，并且中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)對相關(guān)違法違規(guī)行為有管轄權(quán)的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)依照《中華人民共和國行政處罰法》和《中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定》處理。

第五十條  中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)在日常監(jiān)管、執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)被檢查人存在違法違規(guī)行為，但不屬于本單位管轄的，應(yīng)當(dāng)移送有管轄權(quán)的中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)處理；發(fā)現(xiàn)屬于中國人民銀行管轄的，應(yīng)當(dāng)逐級(jí)報(bào)請中國人民銀行處理。

中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在日常監(jiān)管、執(zhí)法檢查中發(fā)現(xiàn)被檢查人涉嫌存在應(yīng)當(dāng)由其他部門查處的違法違規(guī)行為的，應(yīng)當(dāng)依法移送有關(guān)部門處理。

第五十一條  中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在執(zhí)法檢查過程中發(fā)現(xiàn)被檢查人及其工作人員涉嫌犯罪，依法需要追究刑事責(zé)任的，應(yīng)當(dāng)按照《行政執(zhí)法機(jī)關(guān)移送涉嫌犯罪案件的規(guī)定》，及時(shí)向公安機(jī)關(guān)移送。

中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在執(zhí)法檢查過程中發(fā)現(xiàn)被檢查人的工作人員中存在被監(jiān)察對象涉嫌違反黨紀(jì)、職務(wù)違法或者職務(wù)犯罪等問題線索的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向紀(jì)檢監(jiān)察機(jī)關(guān)移送。

第五十二條  中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依照有關(guān)規(guī)定，將執(zhí)法檢查材料整理歸檔，妥善保存。

第六章　法律責(zé)任

第五十三條  中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的工作人員違反本規(guī)定，按照法律、行政法規(guī)規(guī)定應(yīng)當(dāng)給予處分的，依法給予處分；涉嫌犯罪的，依法移送監(jiān)察機(jī)關(guān)或者司法機(jī)關(guān)處理。

第五十四條  被檢查人或其工作人員違反本規(guī)定，拒絕、阻礙中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)的非現(xiàn)場檢查和現(xiàn)場檢查工作，拒絕提供信息、電子數(shù)據(jù)、文件和資料等或者提供虛假信息、電子數(shù)據(jù)、文件和資料等，拒絕參加或者配合中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)約談的，有關(guān)法律、行政法規(guī)和中國人民銀行規(guī)章有處罰規(guī)定的，依據(jù)其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律、行政法規(guī)和中國人民銀行規(guī)章未作處罰規(guī)定的，中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)給予警告，并處十萬元以下罰款，視情況給予通報(bào)批評(píng)。

第五十五條  被檢查人未按照中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)的要求整改，或者提交的整改報(bào)告內(nèi)容不實(shí)，有關(guān)法律、行政法規(guī)和中國人民銀行規(guī)章有處罰規(guī)定的，依據(jù)其規(guī)定給予處罰；有關(guān)法律、行政法規(guī)和中國人民銀行規(guī)章未作處罰規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，中國人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)給予警告，并處十萬元以下罰款，視情況給予通報(bào)批評(píng)。

第七章　附  則

第五十六條  本規(guī)定所稱中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)包括中國人民銀行上?？偛浚鞣中?、營業(yè)管理部、中心支行和支行。

第五十七條  本規(guī)定所稱被檢查人享有的權(quán)利，是指被檢查人對檢查組工作進(jìn)行監(jiān)督、申請檢查人員回避、對檢查情況提出異議、舉報(bào)檢查人員違法違紀(jì)行為等權(quán)利。

本規(guī)定所稱被檢查人配合檢查的義務(wù)，包括：

（一）不得阻礙、拒絕監(jiān)督檢查，不得提出不合理的要求；

（二）如實(shí)回復(fù)函詢或者回答檢查人員的詢問，及時(shí)就相關(guān)事項(xiàng)進(jìn)行說明；

（三）按照要求及時(shí)提供執(zhí)法檢查所需的信息、電子數(shù)據(jù)、文件和資料等，并對所提供的信息、電子數(shù)據(jù)、文件和資料等的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性負(fù)責(zé)。

第五十八條  國家外匯管理局及其分支機(jī)構(gòu)實(shí)施執(zhí)法檢查的程序規(guī)定，由國家外匯管理局另行制定。

第五十九條  中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)與其他行政執(zhí)法部門聯(lián)合實(shí)施執(zhí)法檢查的，可以參照本規(guī)定執(zhí)行。

中國人民銀行可以依法與其他監(jiān)管部門建立執(zhí)法合作機(jī)制，相關(guān)辦法由中國人民銀行會(huì)同相關(guān)監(jiān)管部門另行制定。

第六十條  本規(guī)定由中國人民銀行負(fù)責(zé)解釋。

第六十一條  本規(guī)定自2022年6月1日起施行?！吨袊嗣胥y行執(zhí)法檢查程序規(guī)定》（中國人民銀行令〔2010〕第1號(hào)發(fā)布）同時(shí)廢止。